选择题：金融机构反洗钱工作的原则包括：（）

保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）这是一个关于风险 客户 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系(正确答案)B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质(正确答案)C.适当延长客户身份资料的更新周期(正确答案)D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度(正确答案)

出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）这是一个关于客户 保险机构 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额(正确答案)B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件(正确答案)C.客户涉及可疑交易报告(正确答案)D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系(正确答案)

公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）这是一个关于制度 人民银行 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）A.联络协调机制(正确答案)B.案件联合督办制度(正确答案)C.情报定期会商制度(正确答案)D.信息共享制度(正确答案)

某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（）这是一个关于领导小组 部门 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（）A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难(正确答案)B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作(正确答案)C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D.要满足反洗钱工作需要，最好由一

金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）这是一个关于姓名 客户 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的(正确答案)B.客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案