选择题：出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）

公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）这是一个关于制度 人民银行 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）A.联络协调机制(正确答案)B.案件联合督办制度(正确答案)C.情报定期会商制度(正确答案)D.信息共享制度(正确答案)

某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（）这是一个关于领导小组 部门 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（）A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难(正确答案)B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作(正确答案)C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D.要满足反洗钱工作需要，最好由一

金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）这是一个关于姓名 客户 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的(正确答案)B.客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案

单位客户的有效身份证件包括（）这是一个关于客户 社会活动 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，单位客户的有效身份证件包括（）A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照(正确答案)B.机构成立的政府批示或者文件(正确答案)C.组织机构代码证(正确答案)D.税务登记证(正确答案)

对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）这是一个关于措施 金融机构 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险(正确答案)B.在低风险情形下，允许采取简化措施(正确答案)C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施(正确答案)D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施