证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（　　），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。 A．自动回避

（　　）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。 A．中国证券业协会 B．证券交易所 C．中国证监会 D．

从（　　）起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。 A．2010年10月 B．2010年12月 C．2011年1月 D．2011年3

（ ）的核心建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A．保险规划 B．现金规划 C．投资规划 D．税收规划

在消费管理中，应注意理财从（ ）开始。A．保险 B．储蓄 C．教育规划 D．投资

（ ）是家庭消费开支规划的一项核心内容。A．住房消费计划 B．债务管理 C．汽车消费计划 D．现金管理

根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（ ）范围。A．人寿保险 B．责任保险 C．人身保险 D．意外伤害保险

在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（ ）。A．利息税 B．版税 C．增值税 D．个人所得税

下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。A．税务规划必须在法律允许的范围内进行 B．税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、

投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。A．风险最小化 B．收益最大化 C．风险和收益的平衡 D．效用最大化

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A．投资工具的风险较低 B．投资工具适合客户的财务目标 C．投资工具的收益较高 D．投资工具的流动性较好

企业风险敞口分为（ ）这几种类型。I．单向敞口Ⅱ．双向敞口Ⅲ．多向敞口Ⅳ．上游敞口A．I、Ⅱ B．I、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅲ、Ⅳ

回归分析作为有效方法应用在经济或者金融数据分析中，具体遵循以下步骤，其中顺序正确的选项是（ ）。①参数估计；②模型应用；③模型设定；④模型检验；⑤变量选择；⑥分

反转收益曲线意味着（ ）。A．短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高 B．长短期债券收益率基本相等 C．短期债券收益率和长期债券收益率差距较大 D．短期债券收

加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。A．指数化投资管理与积极型股票投资策略 B．指数化投资管理与消极型股票投资策略 C．积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

通过对基金持股的（ ）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。A．平均市净率 B．持股数量 C．平均市盈率 D．平均市值

下列属于消极型股票投资策略的是（ ）。A．以技术分析为基础的投资策略 B．以基本分析为基础的投资策略 C．市场异常策略 D．指数型投资策略

指数型策略是指（ ）。A．试图预测股票市场的未来变化 B．重点是进行风险控制 C．是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合 D．不试图用基本分析的方式来

金融期货主要包括（ ）。I．货币期货Ⅱ．利率期货Ⅲ．股票期货Ⅳ．股票指数期货A．I、Ⅱ、Ⅲ B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ

高价买进战略成功的条件包括（ ）。I．必须具备有良好的展望股类Ⅱ．必须是行情看涨时Ⅲ．选择公司业绩良好的股类Ⅳ．最好是市场波动起伏较大时A．I、Ⅱ、Ⅲ

国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。I．操作风险Ⅱ．信用风险Ⅲ．结算风险Ⅳ．市场风险A．I、Ⅱ、Ⅲ B．I、Ⅱ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、

股权类产品的衍生工具的种类包括（ ）。I．股票期货Ⅱ．股票期权Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票指数期权A．I、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

金融债券的发行主体是（ ）。I．银行Ⅱ．上市公司Ⅲ．非银行的金融机构Ⅳ．中央政府A．I、Ⅱ B．I、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅳ

普通股票和优先股票是按（ ）分类的。A．股东享有的权利 B．股票的格式 C．股票的价值 D．股东的风险和收益

以下关于我国公司债券说法错误的是（ ）。A．发行人可以是股份有限公司 B．约定在一年以上期限内还本付息 C．经中国证监会核准后方可发行 D．目前一些公司债券已到