选择题：银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?（）

以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（）这是一个关于因素 客户 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（）A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户(正确答案)B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户(正确答案)D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户(正确答案)

银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）这是一个关于业务 银行业务 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）A.自助业务或电子银行业务(正确答案)B.现金业务(正确答案)C.代理业务或无记名业务(正确答案)D.跨境汇投业务(正确答案)

对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）这是一个关于客户 身份 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理(正确答案)B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级(正确答案)C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险

银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（）这是一个关于业务 凭证 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（）A.数据信息(正确答案)B.业务凭证(正确答案)C.账簿(正确答案)D.协议

以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（）。这是一个关于客户 备份 银行反洗钱知识竞赛的相关问题，下面我们来看答案是什么，以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（）。A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中(正确答案)C.反洗钱档案不允许对外调阅(正确答案)D.应销毁处理的档案须经主管领导审批